PORTFÖY TAKİP REHBERİ
Düzenli hisse alımı nasıl takip edilir?
Düzenli alımın değeri yalnızca alış yapmakta değil, her işlemin portföyünüzde oluşturduğu değişimi anlayabilmektedir. Lot, maliyet ve hedef ilerlemesini aynı yerde tutmak bunun için faydalıdır.
İşlemi, toplam portföyden ayrı kaydedin
Her alışta hisse kodu, lot adedi, birim fiyat ve işlem tarihi kaydedildiğinde; toplam lot ile ağırlıklı ortalama maliyet hesaplanabilir. Sadece portföydeki son toplamı yazmak, geçmişte ne zaman ve hangi maliyetle işlem yaptığınızı görmeyi zorlaştırır.
- Alınan lot adedini girin.
- İşlemdeki birim alış fiyatını kaydedin.
- İşlem tarihini doğrulayın.
- Yeni toplam lot ve ortalama maliyeti kontrol edin.
Ağırlıklı ortalama maliyet neden önemlidir?
Farklı fiyatlardan yapılan alımlar tek bir maliyet noktasında birleşir. Ağırlıklı ortalama; yüksek lotlu işlemlerin sonucu daha fazla etkilemesini sağlar. Böylece fiyatlanan değer ile toplam maliyet arasındaki farkı anlamlı biçimde görebilirsiniz.
100 lotu 50 TL’den, sonraki ay 100 lotu 60 TL’den aldıysanız toplam 200 lotunuzun ortalama maliyeti 55 TL olur. Komisyon, vergi ve diğer kişisel masraflar bu sade örneğe dahil değildir.
Planlanan bütçe ile gerçekleşen alımı ayırın
Aylık alım gücü, ileriye dönük hedef hesabının girdisidir. Gerçekleşen alım ise portföyünüzde yaşanan olaydır. Bütçeniz 10.000 TL iken 6.000 TL veya 15.000 TL işlem yapabilirsiniz; hedef tarihinin doğru güncellenmesi için gerçekleşen işlemi ayrıca kaydetmek gerekir.
Satışları da işlem geçmişine ekleyin
Portföy zaman zaman kısmen azaltılabilir. Satış lotunu ve satış fiyatını kaydetmek, mevcut lotun ve hedefe kalan miktarın doğru kalmasını sağlar. Hedefiniz değişmediyse satış sonrası ilerleme oranı doğal olarak yeniden hesaplanır.
Gün sonu fiyatını doğru yorumlayın
Gün sonu fiyatı, portföyünüzün anlık olmayan fakat karşılaştırılabilir değerini göstermek için kullanılır. Günlük değişim, kısa dönem performans ve fiyatlanan değer bilgi amaçlıdır; alım veya satım önerisi değildir. Verinin kaynağı, günü ve gecikme durumu görünür olmalıdır.
Alımlarınızı kayda alın.
Her gerçekleşen işlemden sonra lotunuzu, maliyetinizi ve hedef ilerlemenizi güncelleyin.